Planificar bien empieza por tener lo básico en orden: quién depende de tu ingreso, qué impuestos debe tu negocio y qué documentos necesitaría tu familia si algo pasara. Jaime te ayuda a ordenar esas piezas en una sola conversación, en inglés o en español.

Tres preguntas para responder primero

Antes de comparar cualquier producto, anota tus respuestas:

• ¿Quién necesitaría dinero si tu ingreso se detuviera, y por cuánto tiempo?
• ¿Qué deudas quedarían: hipoteca, carro, tarjetas, préstamos del negocio?
• ¿Tus impuestos están al día, con SSN o ITIN para todos en la declaración?

Dónde se cruzan los impuestos y el seguro

En general, el seguro de vida que recibe un beneficiario no es ingreso gravable a nivel federal, pero los intereses que genere sí pueden serlo. Si tienes negocio, también necesitas separar el dinero personal del de la empresa para que tus deducciones se sostengan.

Preguntas Frecuentes

Nota fiscal basada en la Publicación 525 del IRS.

Cómo es la primera conversación

Revisamos lo que ya tienes, te decimos qué falta y qué servicio te conviene: una declaración de impuestos, comparar pólizas o registrar un negocio.